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[창간특집] 알리안츠생명, 뉴파워리턴변액유니버셜보험 ‘각광’

관리자

2015-04-29

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[창간특집] 알리안츠생명, 뉴파워리턴변액유니버셜보험 ‘각광’

[보험매일=주가영 기자] 최근 1%대의 저금리로 인해 투자성과에 의해 수익률이 좌우되는 변액보험에 대한 관심이 높아지고 있다. 하지만 보험료의 일부를 주식 등에 투자해 장기간 운용하는 변액보험의 경우 증시 하락 등에 대비한 리스크 관리가 반드시 필요하다.

알리안츠생명의 ‘(무)알리안츠뉴파워리턴변액유니버셜보험’에는 시장 변동에 효과적으로 대응해 중위험∙중수익을 추구하는 ‘리스크 컨트롤 펀드’ 3종이 탑재돼 있다.

‘리스크 컨트롤 펀드’ 3종은 목표 변동성 관리 기능을 부여해 펀드의 수익률 변동성을 일정 수준 이내로 관리하고 증시 변동에 따라 주식 등 위험자산에 대한 투자 비중을 자동으로 조절할 수 있는 것이 특징이다.

변액유니버셜보험이 장기 상품인 점을 감안해 고위험을 감내하고 싶지는 않지만 일반 예금금리 보다는 높은 수익을 얻기 원하는 중위험∙중수익 선호 고객들에게 좋은 대안이 될 수 있다.

2012년 4월 설정된 ‘글로벌인덱스리스크컨트롤펀드’는 KOSPI200(국내), S&P500(미국), HSCEI(중국) 등 글로벌 지수에 투자하는 펀드로 국가별 모멘텀에 따라 투자 비중을 조절해 수익을 추구하고 펀드가치 하락을 방어한다. 최초 설정일 이후 글로벌 동일 비중 지수 대비 꾸준히 우수한 성과를 보이고 있다.

알리안츠생명 박대양 자산운용실장은 “이 펀드는 올해 3월 18일 운용자산 1,000억 원을 돌파했다”며 “설정일 이후 3년 동안 연평균수익률 8.9%, 동 기간 펀드변동성 8.6%로 한국, 미국, 중국 시장에 각각 30%씩 투자하는 주식형 펀드의 연평균수익률(6.3%)과 비교했을 때 월등한 실적을 보여주고 있어 중위험∙중수익을 장기적으로 획득한다는 전략을 입증하는 것”이라고 밝혔다.

2014년 5월에 출시된 ‘K200리스크컨트롤펀드’는 국내 KOSPI200 지수에 투자하며 주식시장 하락 시 주식 투자 비중을 자동적으로 낮춰 펀드가치 하락을 방어하는 구조를 갖추고 있다. 같은 기간 출시된 ‘글로벌다이나믹멀티에셋펀드’는 국내외 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산을 주기적으로 평가해 상승세에 있는 자산을 찾아 교체 투자하는 방식으로 수익을 추구한다.

<출처 : 보험매일 >
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