금융자산 많을수록 투자보다 상속·증여에 관심|36104 - 보험비교사이트 보험이 필요할땐 보험프라자|M|

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작성자 : 관리자 작성일 : 2015-01-15 조회수 : 2838

[보험매일=방영석 기자] 자산 수십억원이 넘는 '초부유층'의 상당수가 투자보다 상속·증여에 관심이 더 많은 것으로 나타났다.

14일 삼성생명이 30억원 이상 금융자산을 가진 초부유층(VVIP) 고객에 가문 관리 서비스를 해주는'삼성패밀리오피스' 설립 3주년을 맞아 공개한 고객 1천500명 상담내용 분석결과를 보면 금융자산이 많을수록 상속·증여에 대한 관심도가 높았다.

금융자산 100억원 이상의 고객의 절반 가량인 47%가 상속·증여에 가장 관심이 많았고 나머지는 금융투자(28%), 종합소득세(10%), 부동산투자(3%) 등으로 답했다.

50억원 이상 100억원 미만 자산가들 역시 상속·증여(41%), 금융투자(20%), 종합소득세(10%), 부동산투자(9%) 순으로 관심이 많았다.

30억~50억원 사이의 고객도 상속·증여(34%)에 가장 큰 관심을 보였지만 자산이 더 많은 이들과 비교해 상대적으로 투자(30%)에 눈길을 돌리는 비율이 컸다.

금융자산이 10억~30억원인 고객은 금융투자(29%)가 가장 큰 관심사였고 상속·증여(28%)는 2순위였다. 10억원 미만인 고객들은 절반 이상이 금융(38%) 및 부동산(18%) 투자에 더 관심을 가졌다.

삼성생명은 "초부유층일수록 자산의 증식보다 상속 및 증여를 통한 가업 승계에 관심을 보였다"고 설명했다.

한편 부유층들은 최근 지속되는 저금리에도 불구하고 금융자산 가운데 예금 비중이 가장 높은 것으로 나타났다.

30억원 이상 초부유층은 예금액이 38%였고 주식·채권(36%), 보험(14%), 펀드·신탁(12%) 등이 뒤를 이었다. 30억원 미만 부유층 고객은 예금이 54%에 달했다.

이는 금융자산의 경우 수익성보다는 안전성 및 유동성을 고려해 운용하기 때문인 것으로 삼성생명은 풀이했다.

삼성생명은 삼성패밀리오피스가 재정자산, 자녀·후계자 등 인적자산, 문화예술·사회적공헌 등 인적자산 3개 영역에서 '집사형 PB(private banking)' 서비스를 지향하고 있으며 지난 3년간 2천여명을 서비스하면서 고액 기부자 모임인 '아너 소사이어티' 회원이 4명 탄생하기도 했다고 밝혔다.

삼성생명 성열기 센터장은 "앞으로 전문 상담인력을 늘리고, 선진 금융기관을 벤치마킹해 고객 수요에 맞는 상품과 서비스를 확충해 나가는 등 부유층 가문관리의 새로운 지평을 제시해 나갈 것"이라고 말했다.

<출처 : 보험매일 >
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